Es importante que sepas que los estudios socioeconómicos ya no se realizan solamente para la renta de propiedades también se realizan para la venta de propiedades.
¿Por qué tengo que realizar un estudio socioeconómico para vender mi propiedad?
Seguramente te preguntarás y cuestionaras el porqué, sin embargo al final de este post comprenderás la importancia que tiene.
Pues bien, como he dicho anteriormente en otros posts, el realizar un estudio socioeconómico puede ayudarte a evitar un sinfín de problemas. Problemas que se pueden presentar al realizar una operación de renta o venta para propiedades.
Primero, debes de conocer las leyes que regulan las operaciones y en las que se apoya el estudio socioeconómico.
Leyes de importancia para la renta y venta de propiedades
De acuerdo con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual tiene por objeto establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita. Establece obligaciones para aquellas empresas que realicen actividades vulnerables como: COMPRAVENTA O ARRENDAMIENTO DE INMUEBLES, créditos, prestación de algunos servicios (incluyendo outsourcing) por mencionar algunas.
En pocas palabras una de las principales obligaciones de esta ley es la elaboración de un expediente para identificar a tu cliente (“Know Your Customer”) y a su beneficiario final.
Según datos del Economista, en caso de incumplimiento, las sanciones podrían resultar muy onerosas para las empresas. Por ejemplo, si una inmobiliaria arrendara a uno de sus clientes un inmueble por una renta mensual de $ 258,726 pesos o más y no cumpliera con sus obligaciones, sería sujeto a las siguientes multas:
Multa hasta por $161,200.00: Presentar avisos de forma extemporánea (se consideran extemporáneos aquéllos presentados a más tardar dentro de los 30 días siguientes a la fecha en que debió presentarse el aviso)
Multa hasta por $5’239,000.00: Omitan presentar los avisos (aquéllos que no se hayan presentado en tiempo o de manera extemporánea)
A cinco años de la entrada en vigor de la ley, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha emitido multas por 1,966 millones de pesos. A personas que no cumplieron con sus obligaciones de identificación y/o presentación de avisos en tiempo y forma.
¿Qué es la extinción de dominio?
Ley Federal de extinción de Dominio.– Por extinción de dominio se puede comprender la pérdida en la propiedad de un bien sin compensación o contraprestación alguna por parte del Estado, en virtud del origen de ese bien mueble o inmueble.
En otras palabras, que tiene un problema de origen o de uso ilícito.
La extinción de dominio es el medio jurídico por medio del cual se logra la pérdida del derecho de una propiedad sobre los bienes que directa o indirectamente sean instrumento, objeto o producto del delito.
La Ley de Extinción de Dominio aplica para bienes muebles e inmuebles por la comisión de cuatro delitos que son los de delincuencia organizada, delitos contra la salud, secuestro, robo de vehículos y trata de personas.
Si rentas tu propiedad y el inquilino hace mal uso del lugar, el Estado podría hacer uso de la extinción de dominio y quitarte tu bien, aun si no tuviste conocimiento del mal uso.
Por ejemplo, si las autoridades encuentran un arsenal o drogas en una propiedad, ésta sería incautada por la autoridad judicial aun cuando el arrendador no tuviera nada qué ver con las actividades de su inquilino e incluso se le podrían fincar responsabilidades como cómplice de ilícito, si no se demuestra con algún elemento probatorio que confirme que no existía ninguna relación entre el inquilino y el propietario, ya que no serán suficientes las declaraciones de testigos.
Y es aquí en donde entra el estudio socioeconómico.
Estudio socioeconómico
La intención de un estudio socioeconómico es: EVITAR RIESGOS
El estudio socioeconómico para arrendamiento y venta tiene como principal objetivo saber quién o quiénes son las personas que ocuparán tu propiedad y a identificar la procedencia de sus recursos.
De esta manera tú como propietario puedes tomar la decisión adecuada al momento de vender o rentar tu propiedad, ya que, cuentas con la herramienta adecuada (Know your customer) de la(s) persona(s) con quien se hará el trato.
En caso de un ilícito, tu como propietario tienes derecho a demostrar que actuaste de buena fe. Con el estudio socioeconómico como herramienta puedes demostrarlo y el juez evaluará esta situación, ya que está obligado a valorar las acciones del propietario del bien.
El riesgo es lo mismo tanto para la venta de propiedades o renta. A pesar de que la mayoría de las personas actúa de buena fe al rentar o vender, los inquilinos no siempre son sinceros de la procedencia de sus recursos y hacen un uso inadecuado de la propiedad.
La única manera para evitar estos problemas, es tomando todas las precauciones necesarias.
El arrendamiento ya no es un negocio fácil como se consideraba hace 15 o 20 años. Es un negocio de alto riesgo, que debe cuidarse diariamente para obtener el rendimiento esperado y evitar cualquier sobresalto en el camino en beneficio de sus propiedades.
Si eres propietario y no te quieres arriesgar, te recomiendo realizar un estudio socioeconómico, firmar contrato y avisar a las autoridades en caso de sospechar alguna irregularidad.
Referencias
Quiroz-Chavez, Oscar. 01 de agosto de 2018. Elementos esenciales de un programa de compliance – Prevención de lavado de dinero. El Economista. Recuperado de: httpss://www.eleconomista.com.mx/gestion/Elementos-esenciales-de-un-programa-de-compliance—Prevencion-de-lavado-de-dinero–20180801-0094.html)